Проверка контрагента

Мы поддерживаем клиентов в их приверженности к высоким стандартами управления организацией. Системное управление процессом реализации товаров и услуг является залогом финансового здоровья бизнеса для компаний, работающих с отсрочкой платежа. Неисполнение обязательств дебитором может подорвать финансовую устойчивость организации. Возвратность дебиторской задолженности обеспечивается прежде всего за счет предупредительных мер. Зачастую у наших клиент нет временных и материальных возможностей обратиться за услугой по управлению рисками неплатежа. Самостоятельная проверка может покрыть существенную часть рисков неплатежа со стороны текущих и потенциальных дебиторов.

Методика оценки рисков неплатежа со стороны дебиторов

Мы рекомендуем не проверять дебиторов, у которых материнские компании либо они сами имеют инвестиционный уровень кредитного рейтинга, присвоенного международными рейтинговыми агентствами. По прочим дебиторам определяются связанные с ними лица - учредители, участники, акционеры, хозяйственные общества, которые вместе с дебитором входят в группу компаний, дочерние общества дебиторов. По каждому лицу из списка определяется и комплексно анализируется информация из следующих источников:

  • Поиск информации в интернете с использованием наименования дебитора в сочетании с ключевыми словами, характеризующими риск неоплаты задолженности
  • Поиск и изучение дел, в которых участвует лицо, на сайте http://kad.arbitr.ru/. Поиск производится по наименованию, ИНН для поиска не рекомендуется использовать
  • Информация по открытым исполнительным производствам и суммам задолженности по банку данных исполнительных производствhttp://fssprus.ru/iss/ip/
  • Получение выписки из ЕГРЮЛ, действующей на дату запроса, - http://egrul.nalog.ru/
  • Проверка места нахождения дебитора на предмет того, является ли оно адресом массовой регистрации - https://service.nalog.ru/addrfind.do
  • Установления факта неиспользования дебитором адреса регистрации https://service.nalog.ru/baddr.do
  • Установление факта нахождения дебитора в состоянии организационно-правовых изменений - смена руководителя, изменение устава -https://service.nalog.ru/uwsfind.do
  • Сведения о текущей ликвидации - http://www.vestnik-gosreg.ru/publ/fz83/
  • Сведения о банкротстве - http://www.vestnik-gosreg.ru/publ/vgr/
  • Сведения о номинальных руководителях и участниках общества дебитора - https://service.nalog.ru/mru.do
  • Сведения о дисквалифицированных лицах - https://service.nalog.ru/disqualified.do
  • Проверка по списку недействительных российских паспортов - http://services.fms.gov.ru/info-service.htm?sid=2000
  • Сведения о юридических лицах, не представляющих налоговую отчетность более года и/или имеющих по состоянию на 01.07.2015 превышающую 1000 рублей задолженность по уплате налогов - https://service.nalog.ru/zd.do
  • Сведения об арестах банковских счетов со стороны ФНС - https://service.nalog.ru/bi.do. БИК обслуживающего банка можно получить из действующего договора поставки, либо его проекта, который проходит согласование